إجراءات العناية الواجبة بعملاء البنوك

وفقاً للتعريف الصادر من البنك المركزي العملاء من الشركات والمنشآت متناهية الصغر –في هذا الشأن – أو العملاء من الأشخاص الطبيعيين، الذين تم تصنيفهم من قبل البنوك كعملاء منخفضي المخاطر، مع ضرورة التأكيد على أنه في حالة قيام البنوك بإعادة تصنيف هؤلاء العملاء لدرجة مخاطر أعلى أو خروجهم لأي سبب من الأسباب من هذا النطاق يتم تطبيق إجراءات التعرف على هوية العملاء الصادرة عن وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في أبريل 2011 وأية تعديلات تطرأ عليها. د. Ш·Щ„ШЁ Ш§Щ„ШЁШ­Ш« Щ…ШЄШ·Ш§ШЁЩ‚ Щ…Ш№ Щ…Ш­ШЄЩ€Щ‰ ШЇШ§Ш®Щ„ Ш§Щ„ЩѓШЄШ§ШЁ – ШµЩЃШ­Ш© 145Щ€ЩЉШ¬ШЁ Ш№Щ„Щ‰ Ш§Щ„ШЁЩ†Щ€Щѓ ШЈЩ† ШЄШ±Ш¬Ш№ ШҐЩ„Щ‰ Щ€Ш±Щ‚Ш© ШЁШ§ШІЩ„ Ш§Щ„ШҐШ¬Ш±Ш§ШЎШ§ШЄ Ш§Щ„Ш№Щ†Ш§ЩЉШ© Ш§Щ„Щ€Ш§Ш¬ШЁШ© ( Ш§Щ„Щ‚ШіЩ… 2-24 ) Ш§Щ„ШЄЩЉ ШЄЩ€ЩЃШ± ШҐШ±ШґШ§ШЇШ§ШЄ Ш№Щ† Ш§Щ„Ш­Ш§Щ„Ш§ШЄ Ш§Щ„ШЄЩЉ Щ‚ШЇ ШЄШ№ШЄЩ…ШЇ Ш§Щ„Щ…Ш¤ШіШіШ© Ш§Щ„Щ…ЩЃШЄЩ€Ш­ Щ„ШЇЩЉЩ‡Ш§ Ш§Щ„Ш­ШіШ§ШЁ Ш№Щ„Щ‰ Ш№Щ…ЩЉЩ„ ЩЉЩѓЩ€Щ† Щ€ШіЩЉШ·Ш§ Щ…Ш§Щ„ЩЉШ§ Щ…ШЄШ®ШµШµШ§ Щ„ЩЉЩ‚Щ€Щ… ШЁШҐШ¬Ш±Ш§ШЎШ§ШЄ Ш§Щ„Ш№Щ†Ш§ЩЉШ© Ш§Щ„Щ€Ш§Ш¬ШЁШ© Ш№Щ„Щ‰ Ш№Щ…Щ„Ш§Ш¦Щ‡ ШЈЩ€ Ш№Щ…Щ„Ш§ШЎ ... ‌. • الدفعات المستلمة من طرف آخر مجهول أو لا صلة معروفة له بالطرف المتلقي. يجب على الشخص المرخص له أن يوضح ضمن سياساته الخاصة بقبول العملاء والتعامل معهم محددات تقييم المخاطر المستخدمة لفئات العملاء والأنشطة التي يمكن أن تعد مخاطر عالية على أن تشمل مخاطر العميل، ومخاطر الدولة، والمخاطر الجغرافية، ومخاطر المنتج والخدمة، دون إغفال لأي مخاطر أخرى ذات صلة. وتعتبر أي من الأعمال الواردة في الفقرة السابقة جريمة تمويل إرهاب، حتى لو لم يقع العمل الإرهابي أو لم تستخدم الأموال فعلياً لتنفيذ أو محاولة القيام به أو ترتبط الأموال بعمل إرهابي معين أياً كان البلد الذي وقعت فيه محاولة العمل الإرهابي. التحقق من هوية العميل، باستخدام المستندات الأصلية وفقاً للفقرة "4" من هذا البند، وينطبق ذلك على جميع الأشخاص المفوض إليهم بالتوقيع على الحساب. ويجب على الشخص المرخص له أن يستوفي أقصى درجات الحرص عند ممارسته تقديره الخاص في تطبيق هذه الإجراءات على تلك الفئة من العملاء الذين يشكلون درجة عالية من المخاطر. 17. يجب على الشخص المرخص له الأخذ بالاعتبار طبيعة نشاطه وهيكله التنظيمي ونوع عملائه وعملياته عند وضع سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وعليه التأكد من كفاية ملاءمة الإجراءات التي يتخذها للمتطلبات والأهداف العامة المنصوص عليها في هذه التعليمات. 5. 4. يخضع العملاء جميعهم لإجراءات العناية الواجبة تجاه العميل على أساس الأهمية النسبية والمخاطر، ويستثنى من ذلك (ويقصد أن تخفف تلك الإجراءات) عندما تكون المخاطر متدنية مثل أن تكون معلومات هوية العميل والمستفيد الفعلي متاحة للعموم كأن يكون شركة مدرجة في بورصة أوراق مالية في أي من الدول التي تطبق بشكل كاف توصيات مجموعة العمل المالي، أو يكون شركة تابعة لتلك الشركة المدرجة. 4. وضع خطط وبرامج تدريب مستمرة لجميع موظفي الشخص المرخص له. لتحديد كون العميل من ذوي المخاطر العالية، يجب على الشخص المرخص له الأخذ بالاعتبار مجموعة من العوامل من ضمنها كحد أدنى الآتي: ‌. الاشتباه في أي عملية غسل للأموال أو تمويل الإرهاب. ‌. Ш·Щ„ШЁ Ш§Щ„ШЁШ­Ш« Щ…ШЄШ·Ш§ШЁЩ‚ Щ…Ш№ Щ…Ш­ШЄЩ€Щ‰ ШЇШ§Ш®Щ„ Ш§Щ„ЩѓШЄШ§ШЁ – ШµЩЃШ­Ш© 30Щ€ШЈШґШ§Ш±ШЄ Ш§Щ„Ш­ЩѓЩ€Щ…Ш© ШҐЩ„Щ‰ ШЈЩ† Ш§Щ„ШЁЩ†Щ€Щѓ Ш§Щ„ШіШ№Щ€ШЇЩЉШ© Щ„Щ… ШЄШґЩ‡ШЇ ШЈЩЉ ШЄШєЩЉШ±Ш§ШЄ Ш№Щ„Щ‰ Ш¬Ш§Щ†ШЁ Ш§Щ„Ш№Щ„Ш§Щ‚Ш§ШЄ Щ…Ш№ Ш§Щ„ШЁЩ†Щ€Щѓ Ш§Щ„Щ…Ш±Ш§ШіЩ„Ш© Щ€ШЈЩ†Щ‡Ш§ Ш№Щ…Щ„ШЄ Ш®Щ„Ш§Щ„ Ш§Щ„Ш№Ш§Щ… ... ШЁЩ…Ш§ ЩЃЩЉ Ш°Щ„Щѓ ШҐШ¬Ш±Ш§ШЎШ§ШЄ Ш§Щ„Ш№Щ†Ш§ЩЉШ© Ш§Щ„Щ€Ш§Ш¬ШЁШ© ШЁШ§Щ„Ш№Щ…Щ„Ш§ШЎ Щ…Щ† Ш§Щ„ШЈШґШ®Ш§Шµ Ш§Щ„Щ…Ш№Ш±Ш¶ЩЉЩ† Щ„Щ„Щ…Ш®Ш§Ш·Ш± Ш§Щ„ШіЩЉШ§ШіЩЉШ© ШЊ Щ€Ш§Щ„ШҐШЁЩ„Ш§Шє Ш№Щ† Ш§Щ„Щ…Ш№Ш§Щ…Щ„Ш§ШЄ Ш§Щ„Щ…ШґШЁЩ€Щ‡Ш© ... Consolidation and merger of corporations; accounting; information systems; Egypt. Ш·Щ„ШЁ Ш§Щ„ШЁШ­Ш« Щ…ШЄШ·Ш§ШЁЩ‚ Щ…Ш№ Щ…Ш­ШЄЩ€Щ‰ ШЇШ§Ш®Щ„ Ш§Щ„ЩѓШЄШ§ШЁ – ШµЩЃШ­Ш© 11... Ш§Щ„Щ…Ш§Щ„ЩЉШ© Щ€Ш§Щ„Ш§ШіШЄШ«Щ…Ш§Ш± Щ€Ш§Щ„Ш№ШЇЩ„ Ш№Щ† Щ‚ЩЉШ§Щ… ШЁЩ†Щѓ Щ€Ш§Щ„ШҐШ®Щ€Ш§Щ† Ш№Щ„Щ‰ ШіШ­ШЁ Ш§ШіШЄШ¬Щ€Ш§ШЁШ§ШЄЩ‡Щ… Ш§Щ„ШЁШ§Щ„Шє Ш№ШЇШЇЩ‡Ш§ Ы±ЫіЫ° Ш§Щ„ШЄЩ†Щ…ЩЉШ© Ш§Щ„ШµЩ†Ш§Ш№ЩЉ Ш§Щ„Щ…ШµШ±ЩЉ ШЁШҐЩ‡ШЇШ§Ш± 4 ЫІЫ° Щ…Щ„Ш§ЩЉЩЉЩ† Ш¬Щ†ЩЉЩ‡ Ш§ШіШЄШ¬Щ€Ш§ШЁ Ш§Ш№ШЄШ±Ш§Ш¶Ш§ Ш№Щ„Щ‰ Ш­Ш±Щ…Ш§Щ† ШІЩ…ЩЉЩ„Щ‡Щ… ШіШ№ШЇ Ш№ШЁЩ€ШЇ Щ…Щ† ШЁШ§Щ„ШЄЩ†Ш§ШІЩ„ Ш№Щ†Щ‡Ш§ Щ„Щ€Ш±Ш«Ш© ШЈШ­ШЇ Ш§Щ„Ш№Щ…Щ„Ш§ШЎ Щ…Ш¬Ш§Щ…Щ„Ш© Щ„Щ…Ш­Ш§ЩЃШё Ш§Щ„ШЁЩ†Щѓ Ш­Ш¶Щ€Ш± ... 1. ‌ب. رغبة العميل في المشاركة في صفقات غير واضحة من حيث غرضها القانوني أو الاقتصادي أو عدم انسجامها مع استراتيجية الاستثمار المعلنة. سادس عشر: إجراءات العناية المستمرة تجاه العميل والعمليات غير العادية: 1. يجب أخذ موافقة الإدارة العليا للشخص المرخص له عند فتح حساب أو تشغيله لأي شخص من الأشخاص المذكورين بموجب هذا البند. وأشار إلى أنه تبين أهمية تبسيط تلك القواعد بالإضافة إلى متطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للفئات المستهدفة على أن يتم ذلك في إطار تصميم منتجات وخدمات مصرفية منخفضة المخاطر وبمحددات معينة تخضع لأطر رقابية، وبناء عليه تم إصدار التعليمات الرقابية التالية: ١ .القواعد المنظمة لتصنيف منتجات وخدمات الشمول المالي وذلك بموجب موافقة مجلس إدارة البنك المركزي المصري بجلسته المنعقدة في ١٠ يوليو ٢٠١٩. Ш·Щ„ШЁ Ш§Щ„ШЁШ­Ш« Щ…ШЄШ·Ш§ШЁЩ‚ Щ…Ш№ Щ…Ш­ШЄЩ€Щ‰ ШЇШ§Ш®Щ„ Ш§Щ„ЩѓШЄШ§ШЁ... Щ„ШҐШЇ Ш§ ЩЃЩ‚Ш© Щ…Щ€Ш§ Ш№Щ„Щ‰ Щ„Ш­ШµЩ€Щ„ Ш§ Щ„ Ш¬ Щ  Ш§Щ„Щ…Ш±Ш§ШіЩ„Ш© Ш§Щ„ШЁЩ†Щ€Щѓ Щ  Щ…Ш¤ШіШіШ© ЩѓЩ„ Щ…ШіШ¤Щ€Щ„ЩЉШ§ШЄ ШЇШіШҐШ«ШЁШ§ШЄ Ш§Щ„ШЁЩ†Щѓ ШЈЩ† Ш¶Щ† Ш§Щ„Щ€ШіШ·Ш© Ш§Щ„ШЇЩЃШ№ ШЁШ­ШіШ§ШЁШ§ШЄ ЩЉЩ†Ш·Щ‚ ЩЃЩЉЩ…Ш§ Ш§Щ„Ш©-Ш­Щ‚ЩЉЩ‚ Щ„ Щ‡Ш± Щ„ШҐШ·Ш§Ш±Ш№ Ш§ Ш­Щ„ Щ„Щ‡Щ… Щ„Ш°ЩЉЩ† Ш§ Щ„Ш№Щ…Щ„Ш§ШЎ Ш§ Щ‡Щ€ЩЉШ© Щ…Щ† Щ†Ш­Щ‚Щ‚ Щ‚ШЇ Щ„ШўШµЩЉЩ„ Ш§ Щ€Щ€Ш§Ш¬ШЁШ© Ш§ Щ„Ш№Щ†Ш§ЩЉШ© Ш§ ШЁШЄЩ€Ш®ЩЉ Щ… Щ€Щ‚Ш§ ШіЩ„ Ш§Щ„Щ…Ш±Ш§ Щ„ШЁЩ†Щѓ ... تنظيم ارتكاب عمل إرهابي أو توجيه أشخاص آخرين لارتكابه. • الجهات المختصة : جميع الجهات العامة في الكويت المكلفة بمسؤوليات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بما في ذلك الوحدة والجهات الرقابية والإدارة العامة للجمارك ووزارة الداخلية. 4. اكتساب الأموال أو حيازتها أو استخدامها. 4. 13. ب‌. ه. 5. 7. وصف تفصيلي للمنتج أو الخدمة. يجب على الشخص المرخص له اتخاذ جميع الخطوات اللازمة للحصول على البيانات الصحيحة والكاملة عن العميل ووضعه المالي وأهدافه الاستثمارية. Ш·Щ„ШЁ Ш§Щ„ШЁШ­Ш« Щ…ШЄШ·Ш§ШЁЩ‚ Щ…Ш№ Щ…Ш­ШЄЩ€Щ‰ ШЇШ§Ш®Щ„ Ш§Щ„ЩѓШЄШ§ШЁ – ШµЩЃШ­Ш© 329Ш§Щ„Ш№ШЇЩ„ ШЈЩ€ ШЄЩ€ЩѓЩЉЩ„ Щ…Ш№Ш§ШЇ ШЇШ§Ш®Щ„ Ш§Щ„ШЁЩ†Щѓ Щ€ШµЩ€Ш±Ш© Щ…Щ† Щ‡Щ€ЩЉШ© ЩѓЩ„ Щ…Щ†Щ‡Щ…. Ш§Щ„ШґШ±ЩѓШ§ШЄ Ш§Щ„Щ…Щ‚ЩЉЩ…Ш©: • ШµЩ€Ш±Ш© Щ…Щ† Ш§Щ„ШіШ¬Щ„ ... 5 / 3 ШЄШ№ШІЩЉШІ ШЄШЇШ§ШЁЩЉШ± Щ€ШҐШ¬Ш±Ш§ШЎШ§ШЄ Ш§Щ„Ш№Щ†Ш§ЩЉШ© Ш§Щ„Щ€Ш§Ш¬ШЁШ© Ш§Щ„Щ…ШґШЇШЇШ© ШЄШ¬Ш§Щ‡ Ш§Щ„Ш№Щ…Щ„Ш§ШЎ Щ€Ш№Щ„Ш§Щ‚Ш§ШЄ Ш§Щ„Ш№Щ…Щ„ Щ€Ш§Щ„Ш№Щ…Щ„ЩЉШ§ШЄ Ш°Ш§ШЄ Ш§Щ„Щ…Ш®Ш§Ш·Ш± Ш§Щ„Ш№Ш§Щ„ЩЉШ©. 5 / 4 Щ„Ш§ ШЄЩ‚ШЁЩ„ Ш§Щ„ШЄШЇШ§ШЁЩЉШ± Ш§Щ„Щ…Ш®ЩЃЩЃШ© ... • قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب : القانون رقم (106) لسنة 2013 في شأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ولائحته التنفيذية. ج. 3. . ثاني وعشرون: السياسات الداخلية والالتزام: 1. وفي كل الأحوال تظل مسؤولية التحقق من هوية العميل على الشخص المرخص له وليس على الطرف الثالث، مع تطبيق ما ورد في الفقرة (5) من البند "سابعاً". وجاء نص الخطاب، «أنه بالإشارة إلى الجهود المبذولة لدعم وتحفيز القطاع المصرفي لتطوير منتجات وخدمات تستهدف تضمين أكبر قاعدة من المواطنين والشركات والمنشآت متناهية الصغر بالنظام المالي الرسمي عملًا على ترسيخ الشمول المالي، وفي ضوء ما تتبناه التوصيات الدولية من تطبيق المنهج القائم على المخاطر في تطبيق قواعد التعرف على هوية العملاء، والتي تعتبر أحد العوائق التي تحول دون تعامل فئات المجتمع مع القطاع المصرفي. وإذا أخطرت الهيئة الشخص المرخص له أن تلك الدولة لا تطبق بشكل كاف توصيات مجموعة العمل المالي، فإن على الشخص المرخص له اعتبار جميع علاقات العمل والعمليات الصادرة عن تلك الدول من فئة المخاطر العالية التي تستوجب تطبيق الإجراءات المنصوص عليها في الفقرة (6) من البند ثامناً من هذه التعليمات. • البلدان التي تخضع للعقوبات أو الحظر أو التدابير المشابهة الصادرة، على سبيل المثال، عن الأمم المتحدة. هـ. 14. 3. هـ. يجوز للشخص المرخص له الاعتماد على طرف ثالث لتطبيق متطلبات الفقرات الفرعية (أ، ب، ج) من إجراءات العناية الواجبة للعميل الموضحة في الفقرة (2) من البند "سابعاً" من هذه التعليمات، شرط انطباق المعايير الموضحة في هذا البند (الثالث عشر). يعمل في دولة تطبق توصيات مجموعة العمل المالي. وعند إثبات أن الأموال هي متحصلات جريمة، فليس من اللزوم أن يكون قد تم إدانة شخص بارتكاب الجريمة الأصلية • تمويل الإرهاب : يعد فعل تمويل الإرهاب كل من قام أو شرع بصورة مباشرة أو غير مباشرة، بإرادته وبشكل غير مشروع بتقديم أو جمع الأموال بنية استخدامها لارتكاب عمل إرهابي، أو مع علمه بأنها ستستخدم كلياً أو جزئياً لهذا العمل، أو لصالح منظمة إرهابية أو لصالح شخص إرهابي. Ш§Щ‚Ш§ШЄ Щ…ШіШЁЩ‚Ш© Ш§Щ„ШЇЩЃШ№ШЊ Щ€ЩѓШ°Щ„Щѓ Щ…Щ†ШЄШ¬Ш§ШЄ Щ€Ш®ШЇЩ…Ш§ШЄ Ш§Щ„ШґЩ…Щ€Щ„ Ш§Щ„Щ…Ш§Щ„ЩЉ. 1. يتولى مسؤول المطابقة والالتزام المهام الآتية: ‌. Ш·Щ„ШЁ Ш§Щ„ШЁШ­Ш« Щ…ШЄШ·Ш§ШЁЩ‚ Щ…Ш№ Щ…Ш­ШЄЩ€Щ‰ ШЇШ§Ш®Щ„ Ш§Щ„ЩѓШЄШ§ШЁ – ШµЩЃШ­Ш© 51Щ€Ш°Щ„Щѓ ШіШ№ЩЉШ§ Щ…Щ† Ш§Щ„Щ…Ш№Щ‡ШЇ Ш§Щ„Щ‰ ШЄШЇШ±ЩЉШЁ Ш§Щ„Ш№Ш§Щ…Щ„ЩЉЩ† ЩЃЩЉ Ш§Щ„ШЁЩ†Щ€Щѓ Щ€Ш§Щ„Щ…Ш¤ШіШіШ§ШЄ Ш§Щ„Щ…Ш§Щ„ЩЉШ© ШЊ ШЁЩ‡ШЇЩЃ Ш®Щ„Щ‚ ЩѓЩ€Ш§ШЇШ± Ш¬ШЇЩЉШЇШ© ШЄШЇШ±Щѓ Ш®Ш·Щ€Ш±Ш© Ш№Щ…Щ„ЩЉШ§ШЄ ШєШіЩ„ Ш§Щ„ШЈЩ…Щ€Ш§Щ„ ... Ш§Щ„ШЄЩ€Ш¬ЩЉЩ‡Ш§ШЄ Щ€Ш§Щ„Ш§Ш±ШґШ§ШЇШ§ШЄ Щ„Щ„Щ…Ш¤ШіШіШ§ШЄ Ш§Щ„Щ…Ш§Щ„ЩЉШ© Ш§Щ„Щ…Щ„ШІЩ…Ш© ШЁШ§Щ„Ш§ШЁЩ„Ш§Шє ШЊ Щ€Ш°Щ„Щѓ ЩЃЩЉЩ…Ш§ ЩЉШЄШ№Щ„Щ‚ ШЁШ§Щ„ШЄШІШ§Щ…Ш§ШЄ Ш§Щ„Ш№Щ†Ш§ЩЉШ© Ш§Щ„Щ€Ш§Ш¬ШЁШ© ШЁШ§Щ„Ш№Щ…Щ„Ш§ШЎ Щ€Ш­ЩЃШё ... Щ„ЩЂШЁ ШЁШ№ЩЂШЇ Щ‚ЩЉЩЂШ§Щ… Ш§Щ„ШЁЩ†ЩЂЩѓ ШЁЩѓШ§ЩЃЩЂШ© Ш§Щ„ШҐШ¬Ш±Ш§ШЎШ§ШЄ Ш§Щ„Щ€Ш§Ш¬ШЁЩЂШ© Щ„ШЄЩ‚ШЇЩЉЩЂЩ… Ш§Щ„Ш®ШЇЩ…ЩЂШ© Щ€ЩЃЩ‚ЩЂШ§ Щ„Щ„Щ‚Щ€Ш§Ш№ШЇ Ш§Щ„ШіШ§Ш±ЩЉШ© 2. Ш·Щ„ШЁ Ш§Щ„ШЁШ­Ш« Щ…ШЄШ·Ш§ШЁЩ‚ Щ…Ш№ Щ…Ш­ШЄЩ€Щ‰ ШЇШ§Ш®Щ„ Ш§Щ„ЩѓШЄШ§ШЁЩЉШіШЄЩ†ШЇ ШЄШ­Ш°ЩЉШ± Ш§Щ„ШЁЩ†Щѓ Ш§Щ„Ш§Щ‡Щ„ЩЉ Ш§Щ„Щ…ШµШ±ЩЉ Ш№Щ„ЩЉ Щ€Щ‚Ш§Ш¦Ш№ ШЄШІЩ€ЩЉШ± Щ„ШЄЩ€ЩѓЩЉЩ„Ш§ШЄ Ш±ШіЩ…ЩЉШ© Щ‚Ш§Щ… ЩЃЩЉ Ш§Ш­ШЇЩ‡Ш§ Ш№Щ…ЩЉЩ„ ШЁШЄШІЩ€ЩЉШ± Ш№ШЇШ© ШЄЩ€ЩѓЩЉЩ„Ш§ШЄ Щ…Щ†ШіЩ€ШЁШ© Ш§Щ„ЩЉ ... ЩЃЩЉ Ш§Щ„ШЄЩ€ЩѓЩЉЩ„Ш§ШЄ Ш§Щ„ШµШ§ШЇШ±Ш© Щ…Щ† Щ…ЩѓШ§ШЄШЁ Ш§Щ„ШґЩ‡Ш± Ш§Щ„Ш№Щ‚Ш§Ш±ЩЉ Щ…Щ† Ш§Щ„Щ†Ш§Ш­ЩЉШ© Ш§Щ„ШґЩѓЩ„ЩЉШ© ШЊ Щ€ШЈЩ† Щ…Щ€ШёЩЃ Ш§Щ„ШЁЩ†Щѓ Ш§ШЄШЁШ№ ЩѓШ§ЩЃШ© Ш§Ш¬Ш±Ш§ШЎШ§ШЄ Ш§Щ„Ш№Щ†Ш§ЩЉШ© Ш§Щ„Щ€Ш§Ш¬ШЁШ© ЩЃЩЉ ... إلى لم يتمكن الفرع الخارجي أو الشركة التابعة للشخص المرخص له من الوفاء بأي من متطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المطبقة في دولة الكويت لأن قوانين وأنظمة الدولة المضيفة لا تسمح بذلك أو لأي سبب آخر، وجب عليه إخطار هيئة أسواق المال بذلك فوراً والإلتزام بما يصدر من توجيهات في هذا الشأن. عاشراً: الهيئات والمؤسسات غير الهادفة للربح: يجب على الشخص المرخص له وضع سياسات وإجراءات وضوابط داخلية لضمان الالتزام بمتطلبات فتح وتشغيل حسابات وعمليات الهيئات والمؤسسات غير الهادفة للربح، وعند التعامل مع حسابات أي من هذه الهيئات والمؤسسات يجب مراعاة المتطلبات الآتية: 1. 3. 4. • المنظمة الإرهابية : أي مجموعة من الإرهابيين – سواءً كانوا في الكويت أو في الخارج – يقومون بأي من الأعمال المذكورة في التعريف السابق. ‌. - نسخة من النظام الأساسي للشركة وملاحقه أو عقد التأسيس وملاحقه وأي تعديلات عليها. ب. Ш§Щ„Ш°ЩЉЩЂЩ† Щ‚Ш§Щ…ЩЂЩ€Ш§ ШЁЩЃШЄЩЂШ­ Ш­ШіЩЂШ§ШЁ Щ‡Ш§ШЄЩЂЩЃ Щ…Ш­Щ…ЩЂЩ€Щ„ Щ„ЩЂШЇЩ‰ Ш§Щ„ШЁЩ†ЩЂЩѓ ШЈЩ€ ШЈШ­ЩЂШЇ Щ…Щ‚ШЇЩ…ЩЂЩЉ Ш§Щ„Ш®ШЇЩ…ЩЂШ© Ш§Щ„ШЄШ§ШЁШ№ЩЉЩЂЩ† Щ„Щ‡ Щ€ЩЃЩ‚ ШҐШ¬ЩЂШ±Ш§ШЎШ§ШЄ Ш§Щ„Ш№Щ†Ш§ЩЉЩЂШ© Ш§Щ„Щ€Ш§Ш¬ШЁЩЂШ© ШЁШ№Щ…Щ„Ш§ШЎ Ш®ШЇЩ…ЩЂШ© Ш§Щ„ШЇЩЃЩЂШ№. 2. ‌ب. صعوبة تقديم وصف لطبيعة عمله أو عدم معرفته بأنشطته بشكل عام. Ш§Ш¬Ш±Ш§ШЎШ§ШЄ Ш§Щ„Ш№Щ†Ш§ЩЉШ© Ш§Щ„Щ€Ш§Ш¬ШЁШ© ШЁШ№Щ…Щ„Ш§ШЎ Ш®ШЇЩ…Ш§ШЄ Ш§Щ„ШЇЩЃШ№ ШЁШ§ШіШЄШ®ШЇШ§Щ… Ш§Щ„Щ‡Ш§ШЄЩЃ Ш§Щ„Щ…Ш­Щ…Щ€Щ„. يجب على الشخص المرخص له التعرف على غرض وطبيعة علاقة العميل أو العملية المقصودة مع العميل، وقد تستدعي الحاجة الحصول على معلومات إضافية عن العميل تتضمن بعض أو جميع المعلومات الآتية: • أي علاقة بين المستفيدين الفعليين والمفوض إليهم بالتوقيع عن الحساب. ‌. ‌, ج. ШЈШ№Щ„Щ† Ш§Щ„ШЁЩ†Щѓ Ш§Щ„Щ…Ш±ЩѓШІЩЉ Ш§Щ„Щ…ШµШ±ЩЉ Ш№Щ† ШҐШ¬Ш±Ш§ШЎШ§ШЄ Щ€ШЄШЇШ§ШЁЩЉШ± Ш§Ш­ШЄШ±Ш§ШІЩЉШ© Ш¬ШЇЩЉШЇШ© Щ„Щ„Ш­ШЇ Щ…Щ† Ш§Щ†ШЄШґШ§Ш± ЩЃЩЉШ±Щ€Ші "ЩѓЩ€Ш±Щ€Щ†Ш§" Ш§Щ„Щ…ШіШЄШ¬ШЇ. 7. بيانات العميل والمستفيد الفعلي أو المستفيذين الفعليين للحساب (في حال وجودهم) وأي معلومات أخرى مطلوبة تتعلق بإجراءات العناية الواجبة تجاه العميل. الأشخاص السياسيون ذوو المخاطر العالية بحكم منصبهم. ‌, ب. التأكد من أن الطرف الثالث مرخص وخاضع للإشراف والمراقبة من جهة إشرافية ورقابية مختصة، ويطبق إجراءات الالتزام بمتطلبات إجراءات العناية الواجبة تجاه العميل وحفظ السجلات وفقاً لهذه التعليمات وتوصيات مجموعة العمل المالي. تحديد فئة العملاء المستهدفين. 3. 4. وعلى الشخص المرخص له أن يعد تلك الحسابات عالية المخاطر وأن يخضعها لمراقبة مستمرة ومشددة. 6. 2. يجب على الشخص المرخص له تشديد إجراءات العناية الواجبة المشار إليها في هذه التعليمات لفئات العملاء وعلاقات العمل أو العمليات التي تنطوي على درجة عالية من المخاطر.

طريقة عرض بوربوينت في التيمز بالجوال, قسم الفيزياء جامعة الإمام, رموز إعادة ضبط المصنع لنوكيا, كلية الاقتصاد والادارة, ماهي آيات الرقية الشرعية الصحيحة, الجفالي مرسيدس- صيانة, مراحل معادلة الشهادة اتخاذ القرار,